Investorni qaerdan va qanday topish mumkin - biznesni noldan boshlash uchun investorlarni topish bo'yicha bosqichma-bosqich ko'rsatmalar + investitsiyalarni jalb qilishning TOP-6 variantlari

Send

Xayrli kun, azizlar uchun hayot g'oyalari moliyaviy jurnalining o'quvchilari! Sarmoya kiritish mavzusini davom ettirib, biz biznes uchun sarmoyalarni topish masalalarini ko'rib chiqamiz, ya'ni biznesni noldan ochish uchun investorni qayerda va qanday topish kerak, uning biznes loyihasini moliyalashtirishga rozi bo'lishi uchun nima qilish kerak va hokazo.

Aytgancha, siz allaqachon bir dollarning qanchaga tushishini ko'rganmisiz? Valyuta kurslari farqidan pul ishlashni shu erda boshlang!

Ushbu maqolada biz quyidagilarni ko'rib chiqamiz:

Investorlar nima uchun va ularni biznesni boshlash uchun qanday qilib to'g'ri jalb qilish kerak;
Noldan investor topish uchun qanday choralar ko'rish kerak;
Investor topish jarayonida qanday qoidalarga amal qilish kerak;
Investorlarni qidirishda kimga murojaat qilishim mumkin?

Xabar so'ngida siz tez-tez beriladigan savollarga javob topasiz.

Maqola mutlaqo hamma uchun foydali bo'ladi: yangi boshlagan ishbilarmonlar sifatidava allaqachon mavjud bo'lganlar o'z biznesingizni rivojlantirish tajribasi... Shuningdek, maqola moliya va investitsiya nazariyasiga qiziquvchilarga murojaat qiladi.

Investorlarni jalb qilish bo'yicha foydali ma'lumotlarni topish uchun bizning maqolamizni oxirigacha o'qing.

Biznesni boshlash uchun investorni qayerda va qanday topish mumkin, kichik biznes uchun investorlarni noldan izlashda nimalarga e'tibor berish kerak - bularning barchasi va boshqa narsalar haqida siz maqoladan bilib olasiz.

1. Nima uchun va nima maqsadda investor qidirmoqdalar 💰

Faoliyat turidan qat'i nazar, biznes pulga muhtoj. Agar siz kapitalni jalb qilmasangiz, hatto eng yaxshi loyihani ishlab chiqish bolmaydi... Bu biznesni rejalashtirish bosqichida yo'q bo'lib ketish xavfini tug'diradi.

Shuni anglash kerakki, tadbirkorlikni muvaffaqiyatli rivojlantirish uchun bir lahzani boy bermaslik muhim. Shuning uchun, ishbilarmonlar, qoida tariqasida, pulni tejash imkoniga ega emaslar. Kerakli miqdorni yig'ib olish imkoniyati mavjud bo'lganda, moment yo'qoladi va istiqbolli bozor tezroq va tashabbuskor raqobatchilar tomonidan hujumga uchrashi katta xavf tug'diradi.

Shu bilan birga, yangi boshlagan ishbilarmonlar o'zlarining kapitali etarli emasligidan uyalmasliklari kerak. Muvaffaqiyatli yirik kompaniyalar ham o'z faoliyatini birinchi marta boshlaganda qarz mablag'laridan foydalanganlar.

Muvaffaqiyatli rivojlanish istiqbollariga ega yosh kompaniyalar ko'pincha mablag 'etishmasligini his qiladi... Shu bilan birga, ular amalga oshirishni talab qiladigan juda ko'p g'oyalarga ega "Bu erda va hozir».

Bugungi kunda investorlarni topish ancha osonlashdi: shu maqsadda, a juda ko'p miqdordagi fondlar va kompaniyalaro'z mablag'larini yangi boshlagan ishbilarmonlarga o'tkazishga rozi bo'lganlar.

Ammo shuni tushunish kerakki, har kim ham mablag'lardan mablag 'ololmaydi. Avvalo, biznesmen investorlarni o'z loyihasiga sarmoya kiritishga ishontirishi kerak bo'ladi. Buning uchun nafaqat biznes-reja tuzish, balki ma'lum bir biznes-loyiha raqobatchilarnikiga qaraganda qiziqroq va yaxshi istiqbollarga ega ekanligini isbotlash kerak bo'ladi.

Aksariyat professional investorlar katta investitsiya tajribasiga ega. Shuning uchun, ular daromadni ko'paytirish uchun sarmoya yotqizish yaxshiroq bo'lgan loyihalarni osongina aniqlaydilar.

Ishbilarmonlar buni qanday unutmasliklari kerak poydevorva xususiy investorlar xayriya ishlariga pul bermang. Ular sarmoya kiritadigan loyihalardan umidvor maksimal va tez qaytish.

Shunday qilib, har qanday investitsiya mablag'lari manbai, bo'lsin banklar, poydevor yoki boshqa kompaniyalar kerakli tasdiqlashsiz mablag 'bermang. Siz, albatta, grant olishga harakat qilishingiz mumkin. Biroq, ularni chiqaradigan kompaniyalar abituriyentlarni tanlashda yanada qat'iyroq.

Investorlarni jalb qilishda nimalarga e'tibor berish kerak

2. Investorlarni qanday jalb qilish kerak - zarur shart-sharoitlar 📋

Har qanday investorning maqsadi o'zi uchun mavjud bo'lgan mablag'ni ko'paytirishdir. Ularning aksariyati bank depozitlaridan tushadigan daromad inflyatsiya darajasini zo'rg'a qoplashini bilishadi. Shuning uchun bunday sarmoyalar investorlar mutlaqo mamnun emas.

Investorlar nafaqat narxlarning ko'tarilishini to'sibgina qolmay, balki farovon hayotni ta'minlaydigan daromad darajasiga intilmoqda.

Bularning barchasi, nima uchun katta miqdordagi naqd pulga ega bo'lganlar, ularga etarli passiv daromad bilan ta'minlay oladigan bunday kompaniyalarni ularga sarmoya kiritish uchun izlayotganligini tushuntiradi.

Potentsial investorni izlashni boshlagan yangi boshlagan ishbilarmonlar uni sezishlari kerak kreditor sifatida emassherik sifatida. Ma'lum bo'lishicha, biznesmen g'oyani loyihaga kiritadi, investor esa o'z mablag'ini kiritadi. Shuning uchun bunday bitim ikkala tomon uchun ham foydali bo'lishi kerak.

Ko'pgina mutaxassislar bunga qo'shiladilar investorlarni izlash - vazifa unchalik qiyin emas. Bu erda asosiy narsa to'g'ri g'oyangizni taqdim eting... Shuningdek, siz mablag 'egasini loyihaga sarmoya kiritish juda umid baxsh etishi va katta daromad keltirishi mumkinligiga ishontirishingiz kerak bo'ladi.

Investorga loyiha haqida aytib berishda quyidagi mavzular iloji boricha to'liq yoritilishi kerak:

ishlab chiqarish uchun taklif etilayotgan mahsulot / xizmatning o'ziga xosligi va dolzarbligi;
talab qilinadigan investitsiyalar miqdori;
sarmoyani qaysi muddatda qoplash rejalashtirilgan;
kutilayotgan foyda darajasi;
investitsiyalarni qaytarish kafolati nima?

Agar biznesmen ushbu masalalarning har birini to'g'ri tavsiflasa, investorni loyiha haqiqatan ham yaxshi foyda keltirishi mumkinligiga ishontirish imkoniyati sezilarli darajada oshadi. Natijada investor unga mablag 'ajratish to'g'risida qaror qabul qiladi.

3. Investorni noldan qanday topish mumkin - biznes uchun sarmoyadorni izlab topish bo'yicha bosqichma-bosqich qo'llanma

Investor izlashda mutaxassislar tomonidan ishlab chiqilgan tavsiyalarga muvofiq izchil harakat qilish muhimdir. Shunday qilib sarmoyadorlarni qidirishda muvaffaqiyatlarga tezda erisha olasiz.

Sarmoyalar manbalarini topish jarayonida mablag 'egasining manfaatlarini hisobga olish muhimdir. Sarmoyalar kiritishda investorlar o'zlarining tijorat manfaatlaridan kelib chiqishini tushunish muhimdir.

Potentsial investorlar qiziq emasfaoliyat qanchalik innovatsion bo'ladi va u biznes egasiga foyda keltiradimi. Ular o'sishidan, shuningdek o'z kapitallarining xavfsizligidan xavotirda.

Ba'zi investorlar muhim emas biznes g'oyalari, chunki ular passiv daromad izlaydilar, faol biznesni rivojlantirishdan charchaganlar. Ular allaqachon ko'p mehnat qilish orqali dastlabki kapitalni olishga muvaffaq bo'lishdi. Endi bunday investorlarning yagona istagi - mablag'lar hech narsa qilmasdan foyda keltirishi.

Shu bilan birga, ular an'anaviy investitsiyalarga qaraganda ko'proq daromad keltiradigan investitsiya variantlarini qidirmoqdalar - banklardagi omonatlar, o'zaro fondlar va shunga o'xshash moliyaviy vositalar.

Qanday qilib va qanday qilib biznes ochish uchun investorni izlash bo'yicha bosqichma-bosqich ko'rsatmalar

Shuning uchun investorni izlashda uni shunday daromad olishlari mumkinligiga ishontirish muhimdir. Biz quyida tavsiflaydigan bosqichma-bosqich ko'rsatmalarga rioya qilish juda muhimdir. Bu kerakli mablag'larni tez va sifatli qidirish imkoniyatlarini oshirishga yordam beradi.

# 1 qadam. Biznes-reja tuzish

Avvalo, sarmoyalash uchun ob'ekt tanlashda investorlar biznes-rejaga e'tibor berishadi. U to'g'ri ishlab chiqilgan bo'lishi kerak, aks holda mablag 'olish ehtimoli bekor bo'lishi mumkin.

To'g'ri tuzilgan biznes-reja quyidagi ma'lumotlarni o'z ichiga olishi shart:

loyiha tavsifi;
kerakli miqdordagi pulni hisoblash;
investor oladigan tijorat foydalarini tahlil qilish;
loyihaning qoplanish muddati, ya'ni qaysi davrdan keyin birinchi daromad olinadi;
tashkilotni yanada rivojlantirish istiqbollari qanday.

Professionallar biznes-reja tuzishda har bir mayda-chuyda narsalarga diqqatni jamlashni maslahat berishadi.

Ishonch hamma narsadan kelib chiqishi kerak - hujjat bosilgan qog'oz sifati va u ichiga joylashtirilgan papkadan tortib, kerakli sxemalarni tuzishda professional grafik muharrirlardan foydalanishgacha.

Biznes-rejani qanday qilib alohida nashrda tuzish haqida batafsilroq yozdik.

# 2 qadam. Hamkorlikning mos shaklini tanlash

Korxona egasi va investor o'rtasidagi hamkorlik turli shakllarda bo'lishi mumkin. Pul mablag'larini qidirayotgan kompaniya uchun qaysi biri eng samarali bo'lishi mumkinligini oldindan tahlil qilish muhimdir.

Investorlar quyidagi yo'llar bilan daromad olish orqali mablag 'berishga rozilik bildiradilar:

investitsiya qilingan summaning foizida;
loyihaning butun muddati davomida foyda foizida;
biznesdagi ulush sifatida.

Biznes egasi qaysi variant o'zi uchun maqbulroq ekanligiga qaror qilib, buni albatta biznes-rejada ko'rsatishi shart. Shunga qaramay, yangi boshlagan ishbilarmon uchun zarur mablag'ni topish ko'pincha qiyin kechadi.

Shuning uchun, agar potentsial investor tanlangan model bilan qat'iyan rozi bo'lmasa, hamkorlik uchun boshqa variantdan foydalanishni xohlasa, uni baholash kerak. Ko'pincha investorning shartlariga rozi bo'lish yaxshiroqdirpulsiz qolishdan ko'ra.

# 3 qadam. Tajribali ishbilarmonlardan yordam oling

Ishtiyoqmand tadbirkorlar bunga amin bo'lishlari mumkin: ularni bir sohada uzoq vaqtdan beri muvaffaqiyatli ishlab kelayotgan tajribali ishbilarmonlardan ko'ra hech kim yaxshiroq tushunmaydi. Ularning aksariyati yangi boshlanuvchilarga qanday qilib davom etishni maslahat berishadi. Bu, ayniqsa, kelajakda ular o'rtasida o'zaro manfaatli hamkorlik qilish mumkin bo'lgan holatlarga taalluqlidir.

Tajribali ishbilarmonlar ko'pincha yangi kelganlarni o'zlarining qaramog'iga olishadi: ular o'zlarining g'oyalariga pul qo'yishlari yoki boshqa investorlarga investitsiya uchun loyihani tavsiya etishlari mumkin. Agar bu sodir bo'lmasa ham, mutaxassislar kelajakda yordam beradigan bunday maslahat va tavsiyalar berishlari mumkin.

# 4 qadam. Suhbat

Ko'pincha investorlarning loyihaga sarmoya kiritish to'g'risida ijobiy qarori vakolatli muzokaralar bilan belgilanadi... Odamlar bilan tilni osongina topadiganlar ham uchrashuvga puxta tayyorgarlik ko'rishlari kerak.

Bu nafaqat potentsial investorni loyihaning istiqbollariga ishontirish, balki u bilan qiziqadigan barcha savollarga javob berish uchun ham kerak bo'ladi. Shuning uchun, tadbirkordan nimani so'rashi mumkinligi to'g'risida oldindan o'ylab, asosli javoblarni tayyorlash tavsiya etiladi.

Birinchi uchrashuvdan sarmoyadorlar odatda loyihaning vakolatli taqdimotini, shuningdek, biznes-rejani kutishadi.

Loyihani ishlab chiqishda ishtirok etgan mutaxassisni muzokaralarga taklif qilish biznesmen uchun foydali bo'ladi. U loyihaning barcha nuanslarini ancha malakali tushuntirib berishi va yuzaga kelgan savollarga javob berishi mumkin.

5-qadam. Shartnoma tuzish

Muzokaralarning yakuniy bosqichi, agar kelishuvga erishilsa, bu hamkorlik yoki sarmoyalar to'g'risidagi bitimni imzolashdir. Tuzilgan shartnomaning mutlaqo barcha shartlarini sinchkovlik bilan o'rganish juda muhim, bu jarayonga professional yuristni jalb qilish foydali bo'ladi.

Shartnomada quyidagilarga e'tibor berish muhimdir:

hamkorlik muddati;
investitsiyalar miqdori;
huquqlar, shuningdek tomonlarga yuklatilgan majburiyatlar.

Tuzilgan shartnomaga muvofiq, mablag 'tadbirkorga ma'lum shartlar asosida o'tkaziladi. Ularning mohiyati shundaki, pul loyihani amalga oshirishga sarmoya kiritilishi kerak.

Imzolangan bitim mablag'larni belgilangan maqsaddan tashqarida, hatto qo'yilgan pulning bir qismini ham ishlatish imkoniyatini istisno etishi investor uchun muhimdir. Kerak emas loyihani amalga oshirish bilan bog'liq bo'lmagan ehtiyojlarga o'ting.

Investitsiya shartnomasini tuzish - namuna

Investitsiya shartnomasining namunasini quyidagi havoladan yuklab olish mumkin:

Biznes-loyihani investitsiya qilish to'g'risidagi bitim (misol, namuna)

Shunday qilib, investorlardan mablag 'jalb qilishda ma'lum bir ketma-ketlikka rioya qilish muhimdir. Tadbirkor yuqorida tavsiflangan bosqichma-bosqich ko'rsatmalarga amal qilishi kerak. Shunda mablag 'yig'ish imkon qadar samarali bo'ladi.

Investorlarni qanday va qaerdan topishning asosiy usullari

4. Investorni qaerdan topish mumkin - investitsiyalarni jalb qilishning 6 ta varianti

Investor izlashning birinchi bosqichida vakolatli biznes-rejani tuzish qanchalik muhimligi haqida biz allaqachon yozgan edik. Biroq, barcha ishbilarmonlar o'zlarining loyihalarini amalga oshirish uchun mablag 'ajratishga rozi bo'lgan odamni qaerdan qidirishni bilishmaydi.

Shunga qaramay, bir nechta variant mavjud va ularning har biri ishbilarmonning diqqat-e'tiboriga loyiqdir.

Variant 1. Odamlarni yoping

Biznesni moliyalashtirish uchun investorlarni topish - oson ish emas... Shu sababli, ushbu jarayonga iloji boricha ko'proq qarindoshlar va do'stlarni jalb qilish maqsadga muvofiqdir. Ushbu parametr o'z biznesini endi boshlayotganlar uchun tajriba va mashhurlikka ega bo'lmaganlar uchun juda mos keladi. Bundan tashqari, qarindoshlar va do'stlardan olingan kreditlar unchalik xavfli emas.

Agar loyiha katta miqdordagi boshlang'ich sarmoyalarni talab qilmasa, odamlarni yopish uchun biznes foyda keltirganda to'lanadigan kichik foizga mablag 'taklif qilish mumkin.

Variant 2. Ishbilarmonlar

Barcha shaharlarda (ayniqsa etarlicha katta) allaqachon kapital ishlab topgan ko'plab ishbilarmonlar mavjud. Endi ular foydali biznesga sarmoya kiritish orqali passiv daromad olishni xohlashadi.

O'z biznesini rivojlantirish uchun mablag 'olish uchun bunday ishbilarmonlarga murojaat qilish mantiqan.

Ko'pincha savdogarlar 2 (ikkita) sxemadan biriga ko'ra pul chiqaradilar:

foizlar bilan to'lovlar bilan kredit shaklida;
yangi biznes-loyihadagi ulush sifatida.

Shu bilan birga, ikkinchi usul yangi boshlagan ishbilarmon tomonidan qaror qabul qilish erkinligini sezilarli darajada cheklashga olib kelishini anglash kerak. Shuning uchun, ushbu variantni tanlashdan oldin bir necha marta o'ylab ko'rishga arziydi.

Variant 3. Mablag'lar

Biznes uchun sarmoyadorlarni topishning yana bir usuli - bu maxsus mablag'lardir. sarmoya va kichik biznesni rivojlantirish... Biroq, bunday kompaniyalardan mablag 'olish qiyin bo'lishi mumkin.

Biz yangi biznes loyihani hayotga tatbiq etishini isbotlashimiz kerak. Shuni ham yodda tutish kerakki, tadbirkorlik sohasida yangi boshlovchi o'z mablag'lariga ega bo'lishi kerak, u jalb qilingan mablag'lar qatori loyihaga ham mablag 'kiritmoqchi. Shuning uchun mablag'lar allaqachon faoliyat yuritayotganlar uchun ko'proq mos keladi.

Shunday qilib, mablag 'qo'yish to'g'risida qaror qabul qilindi ijobiy, kompaniyaning joriy faoliyatini tahlil qilish, shuningdek uni yanada rivojlantirish rejasini shakllantirish zarur bo'ladi.

Investor izlayotganlar, shuningdek, davlat mablag'lari faoliyatini o'rganishlari kerak. Ular ko'pincha ushbu maqsadlar uchun tanlovlar tashkil etish orqali eng istiqbolli biznes loyihalariga mablag 'ajratadilar.

Variant 4. Venture investitsiyalari

Ushbu parametr ba'zi rivojlangan mamlakatlarda juda keng tarqalgan. Agar siz venchur kapital qo'yilmalari yordamida biznesga pul jalb qilmoqchi bo'lsangiz, shuni yodda tutish kerakki, bunday mablag'lar faqat katta istiqbolga ega bo'lgan xavfli loyihalarga sarmoya kiritadi.

Shu bilan birga, biznes-loyihalar ko'pincha moliyalashtiriladi innovatsion soha, Fanlar, va yana IT-texnologiyalar.

Kamroq, ammo baribir kapital mablag'lari savdo-sotiqqa, shuningdek xizmat ko'rsatish sohasiga mablag 'sarflaydi.

Biz venchur sarmoyalari, xususan, qanday venchur fondlari borligi va ular nima bilan shug'ullanishi haqida alohida maqolada batafsil yozdik.

Korxonaga sarmoya kiritib, venchur kapital mablag'lari doimiy daromad olishni istaydilar. Shu maqsadda ular biznesning ulushini rasmiylashtiradilar. Bundan tashqari, ular bir necha yil davomida kompaniyaning bir qismiga egalik qilishadi, undan keyin uni uchinchi shaxslarga sotishadi.

Variant 5. Biznes-inkubatorlar

Biznes-inkubator - bu turli xil biznes loyihalarni amalga oshirish uchun yaratilgan maxsus platformadir.Inkubator orqali investitsiya mablag'larini olish uchun vakolatli biznes-reja tuzish muhimdir.

Bundan tashqari, siz tanlovda g'alaba qozonishingiz yoki maxsus suhbatdan muvaffaqiyatli o'tishingiz kerak bo'ladi.

Variant 6. Banklar

Agar investor topolmasangiz, biznesni boshlash uchun bankdan kredit olishga harakat qilishingiz mumkin. Biroq, etarlicha katta miqdorni olish ko'pincha qiyin. Shuning uchun investorni izlashning ushbu usuli oz miqdordagi sarmoya kerak bo'lganda mos keladi.

Kredit tashkilotlari potentsial qarz oluvchilarga etarlicha taqdim etishadi yuqori talablar... Pul olish uchun sizga mol-mulkni garov, kafil sifatida taqdim etish, turli xil hujjatlarning katta ro'yxatini to'plash kerak bo'lishi mumkin.

Agar kredit olishga da'vogar kredit tashkilotining kamida bitta talabini bajara olmasa, u kredit ololmaydi.

Shunday qilib, biznes uchun investor izlash - bu oson va juda uzoq biznes emas. Shuning uchun biznesmenga katta sabr-toqat kerak bo'ladi. Barcha mumkin bo'lgan variantlarni baholash, yuzaga keladigan xatarlarni tahlil qilish muhimdir. Shunda ishonchingiz komil bo'ladiki, sizning qidiruvingiz muvaffaqiyat qozonadi.

Bizning veb-saytimizda biz xususiy sarmoyadorlardan qaerdan kredit olish mumkinligi va IOUni qanday qilib to'g'ri tuzish haqida suhbatlashadigan maqola bor - uni o'qishni tavsiya etamiz.

Investorlar va ularning sarmoyalarini izlashning asosiy qoidalari

5.5 investorlarni topish uchun muhim qoidalar

Har kuni mablag 'sarflashni talab qiladigan juda ko'p turli xil biznes loyihalar mavjud. G'oya egasi har doim ham zarur kapitalga ega emas. Biroq, g'oyalarning aksariyati tez boshlash va rivojlanishni talab qiladi... Shu munosabat bilan juda katta biznesmenlar soni loyihani amalga oshirish uchun investor izlamoqda.

Ko'pincha bu jarayon kechiktiriladi va ko'pincha butunlay muvaffaqiyatsiz tugaydi... Muvaffaqiyatli bo'lish imkoniyatini oshirish uchun beshta (5) asosiy qoidalarga rioya qilish muhimdir. Ular biznesmenlarga investor topishda ko'proq ishonch hosil qilishlariga imkon beradi, shuningdek tanlov jarayoniga malakali yondashish.

Qoida # 1. Qidiruv imkon qadar erta boshlanishi kerak

Buni har bir tadbirkor tushunishi kerak investorni izlash uzoq jarayon... Ular mablag 'olishni boshlagan paytdan boshlab ko'p vaqt o'tadi.

Shuning uchun boshlang imkon qadar erta investor qidirib toping... Ideal holda, buni kelajakdagi tadbirlar rejalashtirilganda amalga oshirish kerak, shuningdek, potentsial investorlarga loyihaning rentabelligini qanday yaxshiroq taqdim etish kerakligi aniq bo'ldi.

Buni tushunish muhimdirinvestorning xavfi loyiha egasidan yuqori ekanligi. Pulni biznesga sarmoya kiritadigan kishi, uning kapitali, vaqt yo'qotishi va obro'sini yo'qotish uchun xavf tug'diradi.

Shuning uchun, agar u xavf darajasi o'zi uchun juda yuqori degan qarorga kelsa, u mablag 'kiritishni yoki hatto muzokarani to'xtatib turishga haqli.

Bundan tashqari, investorlar odatda pul qo'yishni rejalashtirgan kompaniyani sinchkovlik bilan tekshiradilar. Ular kompaniya tarixini, yutuq va kamchiliklarini, kelgusi rivojlanish istiqbollarini tahlil qiladi. Bularning barchasi investorni dastlabki bosqichlarda izlashni boshlash yaxshiroq bo'lganiga olib keladi.

Biznesga kiritilgan o'z mablag'lari odatda juda tez tugaydi. Natijada, loyihaning boshida keskin o'sish investitsiya daromadi boshlanishidan oldin ham pasayish bilan almashtirilishi mumkin va bu holat aksariyat investorlarni chetlashtirishi mumkin.

Qoida # 2. Potentsial investor haqida iloji boricha ko'proq ma'lumot to'plash muhimdir

Investor izlashda birinchi bo'lib o'z kapitalini taklif qilgan odam bilan hamkorlik qilish eng yaxshi echim emas. Bo'lajak investor haqida iloji boricha ko'proq ma'lumot to'plash kerak.

Bunday holda siz quyidagilarni bilib olishingiz kerak:

u odatda qaysi sohalarga sarmoya kiritadi;
qo'yilgan mablag'larning mumkin bo'lgan miqdori;
hamkorlik usuli va printsiplariga nisbatan investorlarning afzalliklari.

Barcha to'plangan ma'lumotlar biznesmenning istaklari bilan taqqoslanishi kerak. Siz eng yaxshi investor bilan ishlashingiz kerak. Bu eng maqbul degani, eng kattasi va eng mashhuri emas.

Buni tushunish muhimdirinvestor bilan har qanday o'zaro hamkorlik o'zaro manfaatli hamkorlik shaklida bo'lishi kerak.
Shu bilan birga, biznesmen ham, investorning o'zi ham o'zaro aloqaning qaysi bosqichida ekanligini, shuningdek, bundan keyin nima bo'lishini tasavvur qilishlari kerak.

Yaxshi investor, agar nima uchun ekanligini bilsa, loyihani ishlab chiqishda katta yordam beradi. Yomon narsa hatto ajoyib g'oyani ham buzadi.

Investitsiya miqdorini hisoblash, tushunishga arziydiagar kerak bo'lsa 50-100 ming dollar an'anaviy ravishda millionlab sarmoya kiritadigan kishiga murojaat qilish mantiqsiz. Qarama-qarshi holatda ham shunday deyish mumkin: katta miqdordagi sarmoyalarga ega bo'lmagan odamga murojaat qilish mantiqsiz.

Yig'ilgan ma'lumotlarning katta miqdori biznesmenga investor bilan muzokaralar jarayonida ishtirok etishni osonlashtirishi mumkin. Siz oldindan muzokaralar rejasini o'ylab ko'rishingiz va investorga qanday savollar berishingizni hal qilishingiz mumkin.

Bundan tashqari, etarli ma'lumot berilgan bashorat qilish mumkinmablag 'egasi tadbirkorga qanday savollarni beradi, va qaror qilingularga qanday javob berish kerak. Investorning avvalgi investitsiyalari to'g'risida ma'lumot muzokaralar paytida juda foydali bo'lishi mumkin.

Investor bilan uchrashishdan oldin ham ishbilarmon muzokara jarayonida o'zini qanday tutishini hal qilishi kerak. Investor savdogarga nafaqat pul, balki o'zaro manfaatli hamkorlik zarurligiga ishonishi kerak.

Agar tomonlar o'rtasida sifatli aloqa o'rnatilsa, o'zaro ta'sir har ikki tomon uchun ham foydali bo'lishiga amin bo'lishingiz mumkin.

Tarixda yaxshi munosabatlarga oid ko'plab misollar mavjud biznesmen va investor o'rtasida xatolar va kichik nosozliklar bilan ham, biznes investitsiyalari ta'minlandi. Pirovardida faoliyatida muvaffaqiyatlarga erishildi.

Qoida # 3. Investitsiya hajmi puxta rejalashtirilgan bo'lishi kerak

Ishbilarmon sarmoyaning miqdori intervalda emas, balki raqamlarda ko'rsatilishi kerakligini yodda tutishi kerak. Agar mablag 'so'ralsa, investor sarmoya kiritishni deyarli rad etadi 100 dan 200 ming dollargacha.

Bunday holda, mablag 'egasida juda ko'p savollar bo'lishi mumkin, bu deyarli muzokaralarni boshi berk ko'chaga olib boradi.

Ishbilarmon investorga ma'lum miqdorni aytib berishi kerakbu oqilona bo'lishi kerak. Sarmoyaning hajmi voqealar rivojlanishining barcha mumkin bo'lgan stsenariylarini hisobga olishi kerak, shu sababli assortiment paydo bo'lishi mumkin.

Qoida # 4. Maqsadlarga e'tiboringizni qarating

Jamg'arma mablag'larini jalb qilishni talab qiladigan kompaniyaning rivojlanish maqsadlarini ishlab chiqishda ularni juda ko'p globallashtirmang.

Juda katta hajmdagi g'oyalar, shuningdek, ko'plab masalalarni qamrab olish istagi, odatda investorlarni ularni muvaffaqiyatli amalga oshirish imkoniyati mavjudligiga shubha uyg'otadi.

Shuning uchun, biznesmen tomonidan qo'yilgan maqsadlar kerak iloji boricha aniqroq bo'lishi kerak... Ular o'zlarining imkoniyatlari bilan bir qatorda ehtiyojlari bilan cheklangan bo'lishi kerak. Tadbirkorning maqsadi u investor topmasdan oldin ham aniqlanishi kerak.

Kelajakda global miqyosda loyihani ishlab chiqish rejalashtirilgan holatlarda ham, ushbu g'oyani darhol global miqyosda tavsiflash maqsadga muvofiq emas. Bunday talqinlar odatda investorlarni o'chiradi.

Sarmoya yotqizish va shuningdek, biznes loyihalarni ishlab chiqish tajribasiga ega bo'lganlar globallashuv kuchlari va vositalari tarqoq, ammo kerakli samaradorlikka erishilmaydi degan fikrga qo'shilishadi.

Shuning uchun investorni izlash kerak aniq muammolarni hal qilish va biznes masalalari.

Qoida # 5. Siz iloji boricha halol va ochiq bo'lishingiz kerak

Muzokaralar jarayonida va keyinchalik hisobotlarni tuzishda ishbilarmon bo'lmasligi kerak yolg'on va orqada qoling.

Biznesni olib borish jarayonida dastlabki rejadan chetga chiqish odatiy holdir, ammo bunday faktlar investordan yashirinib bo'lmaydi... U vaziyatdan xabardor bo'lish huquqiga ega.

Shu bilan birga, investorga qanday sabablarga ko'ra rejadan chetlashish bo'lganligi, bu nimaga olib kelishi mumkinligi va qanday qilib undan keyin davom etishi rejalashtirilganligini tushuntirish muhimdir.

Yuqoridagi barcha qoidalarga rioya qilish yaxshi investorni topish imkoniyatini oshiradi. Ya'ni, bu har qanday faoliyatni muvaffaqiyatli boshlashning kalitidir.

6. Investorlarni topishda professional yordam ko'rsatish 📎

O'z ishi uchun investor topa olmaydiganlar o'zlarining professional yordamchilariga murojaat qilishlari mumkin.

Internetda nafaqat sarmoya kiritmoqchi bo'lganlarga, balki kapital izlayotganlarga ham o'z faoliyatini rivojlantirishga yordam beradigan maxsus platformalar mavjud.

Rus tilida so'zlashadigan eng mashhur saytlar 2 (ikkitasi):

1) EASTWESTGROUP

Resursning ixtisoslashuvi ham mavjud, ham mothballed biznesga sarmoyalarni qidirishdir. Xizmatlardan foydalanish uchun ro'yxatdan o'tish kifoya, so'ngra mablag 'etkazib beruvchilar bilan bog'lanish kifoya. Resurs nafaqat vaqtni, balki energiyani tejashga imkon beradi.

Kompaniya mutaxassislari biznes tahlillarini o'tkazadilar, shundan so'ng uning kuchli tomonlari aniqlanadi. Bu amalga oshirildi mutlaqo bepul va investorlarni jalb qilishga yordam beradi. Resurs o'n yildan ortiq vaqt davomida sarmoyalar kiritib kelmoqda.

Saytda ro'yxatdan o'tish orqali biznesmen bir vaqtning o'zida bir necha o'nlab investorlar bilan aloqada bo'ladi. Bu mablag 'olish imkoniyatini sezilarli darajada oshiradi. Investorlarni qidirish xizmatining narxi har bir foydalanuvchi uchun alohida hisoblanadi. Shu bilan birga, mablag 'olinmaguncha to'lash uchun hech narsa talab qilinmaydi.

Sayt xizmatlaridan foydalanish juda oson. Bir necha qadamni bosib o'tish kifoya:

arizangizni yuboring;
kompaniya xodimidan bepul maslahat olish;
vositachilik xizmatlarini ko'rsatish uchun firma bilan shartnoma imzolash;
resurs o'zi investor bilan muzokaralar olib boradi;
ishbilarmon investor bilan o'zaro manfaatli shartnomani tuzadi.

2) Start2Up

Ushbu manba - bu e'lonlar taxtasining bir turi investorlarning takliflari, tadbirkorlar, startaplarbiznes sheriklarini izlash.

Sayt tufayli, mablag'ga ega bo'lganlar, ularni qaerga sarmoya kiritishni topishlari mumkin. Shu bilan birga, yangi boshlagan ishbilarmonlar o'z loyihalarini qo'llab-quvvatlashga tayyor bo'lgan investorlar bilan shartnoma tuzish imkoniyatiga ega.

Saytda joylashtirilgan barcha e'lonlar hududga, shuningdek faoliyat sohasiga qarab guruhlarga bo'linadi.

Bu erda eng mashhur biznes yo'nalishlari:

Internet;
IT texnologiyalari;
ta'lim;
madaniyat bilan bir qatorda san'at;
fan;
mulk.

Faoliyatning boshqa istiqbolli yo'nalishlari ham mavjud.

Saytdan yuzlab ishbilarmonlar va investorlar foydalanadilar. Bular nafaqat Rossiyadan, balki Belorusiyadan, shuningdek, Evropaning qator mamlakatlaridan kelgan shaxslardir. Shuning uchun saytda ro'yxatdan o'tganlarning investor topish ehtimoli sezilarli darajada oshadi.

Saytda bir necha yuz takliflar mavjud startapni qaytarib sotib oling, biznesning turli sohalariga mablag 'sarflang, va yana mavjud ishlab chiqarishni takomillashtirish.

Bundan tashqari, loyiha yordamida siz tayyor kompaniyalarning mol-mulkini sotib olishingiz yoki sotishingiz mumkin. Facebook guruhi yordamida portal yangiliklarini kuzatib borishingiz mumkin.

Shunday qilib, o'z loyihasi uchun investor topishda qiynalayotganlar yordam uchun mashhur Internet-resurslarga murojaat qilishlari mumkin.

Shuningdek, platforma kraudfandingi haqida unutmang. Crowdinvesting (kraudfandingning bir turi) tufayli siz saytdagi qiziqqan ishtirokchilardan startapda ulush olish uchun kapital to'plashingiz mumkin.

7. Tez-tez beriladigan savollarga javoblar 📑

Investorlarni topish mavzusi juda murakkab. Shu sababli, biznesmenlarda bu borada juda ko'p savollar mavjud. Agar biz eng tez-tez uchraydiganlariga javob bermasak, nashr to'liq bo'lmaydi.

Savol 1. Men o'z biznesim uchun pulni qayerdan olsam bo'ladi?

Biznesni rivojlantirish uchun pul topish har qanday intilayotgan tadbirkorni jumboqlantirishi mumkin. Bu, ayniqsa, startaplarni shakllantirish va yanada rivojlantirishga taalluqlidir. Amaliy mablag 'jalb qilmasdan har qanday biznes loyihani ishlab chiqing imkonsiz... Startap nima, u qanday bosqichlardan o'tishi kerak, qanday qilib pul to'plash kerak va hokazolar haqida biz alohida maqolada yozdik.

Har bir yangi boshlagan tadbirkor investor topish uchun o'z imkoniyatlarini izlaydi. Shuning uchun mablag 'topish yo'llarini qayta ko'rib chiqish juda muhimdir.

Usul 1. Saqlash

Ushbu parametr eng sodda. Pul to'planib, tadbirkor boshqa odamlarga moliyaviy jihatdan qaram bo'lib qolmaydi, u hech kimga hisobot bermasdan va foydaning bir qismini hech kimga bermasdan, o'z faoliyatini butunlay mustaqil ravishda yuritishi mumkin bo'ladi.

Bundan tashqari, pulni tejash uchun sizga faqat kerak katta istakmoliyaviy kabi o'z-o'zini tarbiyalash... Pul to'plashni boshlash uchun o'zingizning xarajatlaringizni optimallashtirish kifoya. To'g'ri sinchkovlik bilan, allaqachon uchun 6-12 oy siz katta miqdordagi pul to'plashingiz mumkin.

Ushbu parametr tejashni biladiganlar uchun javob beradi. Agar siz katta xarid yoki ta'tilni kechiktirishga muvaffaq bo'lsangiz, mablag 'to'plashning bu usuli sizga mos keladi. Bundan tashqari, ushbu variant kelajakda biznes loyihani amalga oshirishda albatta foydali bo'ladigan pulga nisbatan maqbul munosabatni o'rganishga yordam beradi.

Boshqaruv 2. Kredit olish

Moliyaviy intizom qoidalarini yaxshi biladigan ishbilarmonlar yaxshi bo'lishi mumkin bankdan kredit olish faoliyatni rivojlantirish uchun.

Ushbu usulning xavfi shundan iboratki, biznes boshlanganda kompaniyalar deyarli har doim zarar etkazish yoqasida ishlaydi. Shu sababli, qarzni to'lash uchun hech narsa bo'lmaydi.

Ushbu usul faqat kreditni to'lash boshlanishidan oldin ham biznesning daromadli bo'lishiga amin bo'lganlarga mos keladi. Shuni tushunish kerakki, kredit tashkilotlari kamdan-kam hollarda startaplarga mablag 'sarflaydilar. Ko'pincha ular mavjud biznesni rivojlantirish uchun kreditlar ajratadilar. Biroq, qaror har doim individual ravishda qabul qilinadi.

Tadbirkor, aksariyat hollarda qiziqish borligini albatta hisobga olishi kerak kamida 15%... Shuningdek, taniqli banklar bilan bog'lanish muhimdir.

Ishbilarmonlarga topshiriqni soddalashtirish uchun jadvalda kichik va o'rta biznes uchun eng yaxshi banklar ro'yxati keltirilgan.

Bank	Kredit nomi	Minimal foiz stavkasi
Sberbank	Kichik va o'rta biznesni rag'batlantirish	Benefitsar sifatida tasniflangan holda, 11 dan boshlanadi
Alfa banki	Hamkor	14% dan
Raiffeisen Bank	Express overdraft	16% dan
VTB	Biznes istiqbollari	16% dan
UBRIR	Biznes imtiyozi	16,5% dan

3-usul. Davlat subsidiyalari

Davlat harakat qilmoqda kichik biznesni faol qo'llab-quvvatlash. Har qanday intilayotgan tadbirkor subsidiyalar uchun tanlovlarda ishtirok etishi mumkin.

Agar xohlasangiz, o'zingizni ish bilan ta'minlash uchun Bandlik markaziga murojaat qilishingiz mumkin. Ushbu dastur uchun mablag 'mintaqalarga qarab farq qiladi, ammo o'rtacha hisobda 90-100 ming rubl.

Bundan tashqari, mamlakatda inkubatorlar deb nomlangan (ko'pincha "iqtisod" fanini o'qitadigan eng yirik oliy o'quv yurtlari bazasida) tashkil etilgan.

Bunday tuzilmalar byudjet mablag'lari hisobidan moliyalashtiriladi. Bunday tashkilotlarning maqsadi biznesni rivojlantirish uchun qulay sharoitlar yaratishdir.

Boshqaruv 4. Odamlarni yoping

Buni haddan tashqari holat deb hisoblash mumkin, chunki oila va do'stlar bilan biznes qilish juda qiyin bo'lishi mumkin. Hech kim o'z pullarini xuddi shunday berishni yoqtirmaydi, shuning uchun hatto yaqin odamlar ham qiziqishi kerak. Siz ularga biznesdagi ulushni taklif qilishingiz mumkin.

Ushbu mablag 'yig'ish usulining afzalliklari ham mavjud. Birinchidan, yaqinlaringiz bilan pulni qaytarish shartlari bo'yicha kelishish osonroq. Ikkinchidan, mablag 'olish ancha tezlashadi, chunki siz ko'plab hujjatlarni to'plashingiz shart emas, shuningdek uchinchi shaxslarning qarorini kutishingiz kerak emas.

5-usul. Xususiy investorlar

Ba'zi hollarda, xususiy investorlardan pul qarz olishdan tashqari, boshqa variantlar mavjud emas. Xususiy investorlardan mablag'larni juda tez va keraksiz muammolarsiz olish mumkin.

Aksariyat yirik shaharlarda tegishli e'lonlarni joylashtiradigan internet saytlari mavjud. Shu bilan birga, kredit olish uchun bu etarli shaxsingizni tasdiqlang va kvitansiya yozing... Ba'zi xususiy investorlar majburiy talab qilishadi ushbu hujjatni notarial tasdiqlash.

Savol 2. Kichik biznes uchun investor izlashni qayerdan boshlash kerak?

Ajam investorga sarmoyadorlarni qidirish protseduralarida harakat qilishda yordam beradigan bir necha asosiy qadamlar mavjud.

Qadam 1. Reja tuzish

Tadbirkor biznesga sarmoya kiritayotgan odamlarga taqdimot sifatida foydalanadigan sifatli biznes-rejani ishlab chiqishi kerak. Aynan shu reja investorni biznesmenning loyihasi katta foyda keltirishi mumkinligiga ishontirishga yordam beradi.

Muhimshunday qilib biznes-reja nafaqat kompaniyaning tavsifini, balki bozordagi pozitsiyasini o'rganishni, shuningdek, rivojlanish istiqbollarini ham o'z ichiga oladi.

Shuningdek, kerakli sarmoyalarni va loyiha foyda keltiradigan davrni hisoblash muhimdir.

Qadam 2. Investitsiya sxemasini tanlang

Mablag'larni jalb qilishning bir necha variantlari mavjud. Investorlar yangi jihozlarni sotib olishlari mumkin, kredit berish orqali ma'lum foizda. Boshqalar talab qilib sarmoya kiritadilar evaziga kompaniyadagi ulush.

Qanday bo'lmasin, biznesmen sxemalarning qaysi biri unga mos kelishini oldindan hal qilishi kerak. Buni biznes-rejaning o'zida ko'rsatish foydali bo'ladi.

Qadam 3. Professionallardan yordam

Tajribali ishbilarmonlar ham mablag 'yig'ish, ham biznes yuritish bo'yicha qimmatli maslahatlarni berishlari mumkin.

Qadam 4. Internet-investitsiya manbalarini qidirish

Internetda biznes farishtalariga loyihalarni taqdim etish imkoniyatini beradigan saytlar mavjud. Bunday manbalarga o'zlari haqida ma'lumot joylashtirgandan so'ng, ishbilarmonlar ko'pincha investorlar tomonidan takliflar sonining ko'payganligini qayd etadilar.

Savol 3. Men o'z biznesimni noldan boshlash uchun / mavjud biznesda investor qidiryapman. Qaysi portallarni / saytlarni va forumlarni qidirishingiz kerak?

Investorlarni topish uchun mashhur Internet-resurslar (saytlar, forumlar, portallar)

Internet texnologiyalarining rivojlanishi investorlarni qidirish tartibini sezilarli darajada soddalashtirishga imkon berdi. Ushbu qiyin ishda yordam beradigan juda ko'p sonli Internet-resurslar mavjud.

Bu erda eng mashhurlari:

Starttrack.ru - investorlarni topish uchun mashhur portal. Sizning biznes loyihangiz haqida ma'lumot joylashtirish imkoniyati mavjud. Agar u ma'qullansa, investorlarni jalb qilish ehtimoli sezilarli darajada oshadi.
Ventureclub.ru - etarlicha katta investorlarni topishga imkon beruvchi resurs.
Napartner.ru - bu investorlar o'zlari haqida ma'lumot joylashtiradigan muntazam e'lonlar taxtasi.
Mypio.ru - bu erda siz o'zingizning biznes-loyihangiz haqida ma'lumot joylashtirishingiz mumkin. Ushbu portaldagi e'lonlarni har kuni ko'plab investorlar ko'rishadi.
Startuppoint.ru - investorlarning juda ko'p sonli takliflari bo'lgan loyiha. Agar bugungi kunda bu erda mos variant bo'lmasa, potentsial investorlar tomonidan ko'rish uchun loyiha haqida ma'lumot joylashtirilishi mumkin.

Savol 4. Startap uchun investorni qaerdan izlash kerak yoki g'oyani amalga oshirish uchun investorni qanday topish mumkin?

Tadbirkor sarmoyadorni topish uchun eng maqbul joy ularning maksimal soni to'plangan joy ekanligini unutmasligi kerak. Bu bo'lishi mumkin turli xil ko'rgazmalar, va yana taqdimot harakatlari... Bunday tadbirlar doirasida odatda mablag'lar egalarining davra suhbatlari tashkil etiladi, unda siz kelajakdagi investor bilan tanishishingiz mumkin. Ushbu parametr juda sodda, ammo uning samaradorligi juda shubhali. Bunday tadbirlar juda kamdan-kam hollarda o'tkaziladi, shuningdek, kerakli odam bilan uchrashish uchun bu erda ham bo'ladi Oddiy emas.

Boshqa oson variant - eski, allaqachon ishlab chiqilgan mablag'larni yo'naltirish orqali yangi biznes loyihaga sarmoya kiritish. Tabiiyki, bu usul intiluvchan tadbirkorlar uchun qabul qilinishi mumkin emas.

Xususiy investorlarni turli xil Internet-resurslarda topish mumkin. Siz juda ko'p sonni topishingiz mumkin biznes investitsiya takliflari. Ammo unutmangmablag'larning yuqori darajada to'planish joylari ko'plab firibgarlar bilan to'lib toshgan. Ko'pincha, ishbilarmonlarga ma'lum miqdordagi pulni jalb qilish uchun har xil bahona bilan sarmoya kiritishni boshlash taklif etiladi.

Investitsiyalarni jalb qilishning yaxshi usuli ko'rib chiqilgan brokerlik yordami... Kichik komissiyalar uchun ishbilarmon investorni topish tashvishini birovning elkasiga o'tkazadi. Bunday holda, siz faqat mablag 'chiqarilgandan keyin to'lashingiz kerak bo'ladi.

Ishbilarmon farishtalarning yordami ko'pincha samarali hisoblanadi.... Biroq, bugungi kunda ular ko'plab abituriyentlar uchun juda kam. Bundan tashqari, ular ko'pincha ular yaratadigan biznesda sezilarli ulushni talab qiladilar.

Inkubatorlar loyihalarga sarmoya kiritishni maqsad qilmang. Ular biznesni rivojlanish uchun maqbul sharoitlar bilan ta'minlash uchun yaratilgan.

Savol 5. Xorijiy investorlarni qanday qidirish kerak? Pul beradigan xorijiy investorlarni qaerdan topish mumkin?

Ayni paytda sizning biznesingizga qiziqadigan xorijiy investorni topishning bir necha yo'li mavjud:

Investitsiya takliflarini izlashda davlat yoki xususiy tijorat tuzilmalarining vositachilik xizmatlaridan foydalanish;
Loyiha to'g'risidagi ma'lumotlarni (startap, g'oyalar) ixtisoslashtirilgan saytlarga (investitsiya loyihalari asoslari) joylashtirish orqali;
Turli ixtisoslashtirilgan ko'rgazma va yarmarkalarda qatnashish orqali.

Chet ellik investorlarni topish bo'yicha professional xizmatlarni ko'rsatadigan investitsiya bozorida ko'plab turli agentliklar muvaffaqiyatli faoliyat yuritmoqda. Potentsial xorijiy investorlar uchun sizning biznes loyihangizning istiqbollarini ko'rish juda muhimdir.

Agar siz postni oxirigacha o'qigan bo'lsangiz, investorni jalb qilish uchun etarli ma'lumot olganingizga ishonch hosil qiling. Shuni esda tutish kerakki, bu jarayon oson emas va yuqori sifatli tayyorgarlikni talab qiladi.

Ishbilarmon, agar etarli miqdordagi mablag 'topsa ham, kafolat yo'qloyiha muvaffaqiyatli bo'lishini.

Investorni izlash faqat dastlabki bosqich, uzoq va qiyin yo'lning kichik bir qismidir.
Pulni ko'rsatma qilib, ishbilarmon undan kerakli daromadni olish uchun barcha sa'y-harakatlarini amalga oshirishi kerak.

Xulosa qilib, biz haqida videoni ko'rishni taklif qilamiz jamoaviy investitsiya (kraudfanding) - bu nima va u qanday ishlaydi:

Shuningdek, Rossiya Federatsiyasi Savdo-sanoat palatasining "Biznesga sarmoyalarni qanday jalb qilish kerak" mavzusidagi qiziqarli veb-seminari

"Ideas for Life" jurnali jamoasi yaxshi sarmoyadorni jalb qilishda omad va zafarlar va albatta biznesni yanada rivojlantirishda muvaffaqiyatlar tilaydi. Agar sizda mavzu bo'yicha sharhlaringiz yoki savollaringiz bo'lsa, ularni quyidagi izohlarda so'rang.

Send